调研中国76位富豪:平均55岁掌管财富65亿 未来十年为“传承窗口期”
2022年06月22日   [大] [中] [小]
       北京报告称, 中国超高净值人口增长显着。 相关数据显示, 2018年中国高净值人群数量达到197万。
        中国私人财富市场增速较往年有所放缓,

但仍有增长潜力。 预计到2019年底将突破200万亿大关。目前掌管财富的“一代”企业家主要是企业家。 平均年龄已达55岁。 未来10年的“继承窗口期”即将到来。 如何打破“富三代”的循环, 让财富传承顺利进行? 事实上, 中国家庭在过去 15 年中一直在积累投资经验, 现在希望更好地控制自己的财富并获得更个性化的服务。 在中国这个超高净值人士数量激增的市场, 家族企业如何管理资产? 家族办公室的发展能否成为新趋势? 2020年1月8日,

中航信托与瑞银跨境联合发布《2020中国家族财富管理与家族办公室研究报告》, 解读中国家族办公室最新发展趋势。 头部的平均年龄为55岁。 瑞银银行(中国)有限公司总裁张琼在发布会上介绍,

瑞银集团一直专注于家族办公室发展的研究, 与康普登财富合作七年, 推出了一系列 全球家族办公室每年。 该报告今年与三方合作, 推出了第一份关于中国家族办公室的报告。 该报告正在填补日益重要的信息真空。 记者了解到, 2019年3月至2019年8月, 研究团队对中国76名家族成员、高级家族办公室高管和家族财富管理人员进行了定量调查。
        被调查家庭的平均净财富约为人民币65亿元(约合9.43亿美元), 45%的家庭净财富超过人民币50亿元, 平均管理的家族办公室资产规模为42亿 元。 报告指出, 当前掌管家庭财富的一代平均年龄为55岁, 55岁以上人群中超过半数正在考虑财富传承规划, 符合重大的代际过渡 目前世界所经历的趋势。 一部分受访者 (21%) 目前的年龄在 25-44 岁之间, 并且可能只是最近才担任其财富的监督角色。 报道称, 在家族办公室中家族成员所扮演的角色中, 董事长和族长绝对占主导地位。 一个很有意思的现象是, 很多二代导演作为导演的作用不大。 值得注意的是, 在接受调查的76位财富管理机构中, 除了一家愿意给CEO 50万美元年薪的汽车企业家族外, CET的平均薪酬水平为12.6万美元, 远低于海外水平。 报道称, 普通财富需要十年才能成功传递给第二代。 在亚洲, 死亡话题是大多数财富拥有者的禁忌。 基于此, 2/3 的家庭将需要一个家族办公室。 他们的主要目的是保护他们的财富。 这种财富保值是比较可行的, 但不是最重要的功能。使用, 因为一般来说,

家族办公室需要管理风险, 而最大的风险是家族本身。 此外, 报告称, 有几个家庭表示在寻找和留住合适的外部人才方面存在困难。 他们表示, 员工流动率很高, 并对员工是否只是想在这个新兴行业中获得专业知识表示担忧, 或者更糟的是, 他们是为了获取敏感信息, 例如可能用于个人利益的信息。 个人或投资组合信息。 此外, 中国家庭非常重视如何客观解读相关监管政策, 识别相关投资机会。 架构和管理是财富传承的重点。 房地产是最常见的财富来源行业。
        一些没有做房地产起家的家庭将逐渐进入房地产市场。 对于这些家族来说, 主要面临三个挑战, 一是寻找经验丰富的服务提供商, 二是外部人才招聘, 最大的挑战是建立家族办公室架构。 统计数据显示, 美国92%的家庭财富不会传给第四代。 在全球范围内, 家族都认为信任是最重要的, 他们只会使用他们最信任的人来经营家族办公室。 报告指出, 一个财富传承良好的家庭之所以能成功, 是因为其结构和管理的优良。
        比如有的家族办公室, 他们只为一个家族服务, 有的为几个不同的家族服务,

有的家族由自己管理, 有的由专家管理。 全球家族办公室与中国家族办公室在资产配置上有何不同? 中国家族办公室与外国家族办公室的资产配置有何不同? 瑞银家族办公室大中华区负责人告诉《华夏时报》记者, 中国家族办公室与全球家族办公室有相似之处。 其中之一是他们的私人投资, 以及对冲基金投资、海外家族办公室。 , 他的投资大概是17%在房地产, 但是13%在中国, 中间有4个百分点的差距。 许多中国投资者投资房地产信托, 所以他们之间的关系非常密切。 这4个百分点主要是由于中国和海外资本市场成熟度的不同。 在中国, 22%的收入来自于固定资产, 而在海外, 最大的投资比例是32%的股票。
        为什么有区别? 主要是因为基金的局限性, 以及固定资产风险管理的回报。 一般而言, 家族办公室未来如何分配资产, 主要取决于其资金成本, 以及他们可以根据什么成本投资资产。 家族办公室的趋势在中国经济高速发展的市场和超高净值人士数量激增的情况下, 家族办公室在中国的发展能否成为新趋势? 汇育全球家族智库(FOTT)创始人、《家族办公室》杂志主编范晓曼女士表示, 维持家族财富是家族首先成立或加入家族办公室最常见的核心原因。 地方。 第二就是把办公室当作一个投资平台, 一个交易和投资的平台。 范小满表示, 约 64% 的受访家庭表示, 他们的主要财富管理工具是家族办公室:30% 的单一家族办公室、16% 的商业联合家族办公室、私人联合家族办公室和 混合家庭办公室各占9.2%。 记者了解到, 中航信托作为国内家族财富管理的先行者, 充分发挥信托制度优势, 培育受托文化, 建立了“理财信托、财富信托、家族信托、 和家族信托”, 形成了全市场的服务。 产品体系在股权信托、保险信托、特殊人群保障信托、慈善信托等领域进行了丰富的实践和探索, 并在研究报告中反馈了这些成果。 中航信托董事长姚江涛表示, 信托公司要保持开放合作的心态, 成为寻求共赢的受托人。 在此背景下, 中航信托联合发布报告, 充分发挥四家机构的养老资源, 搭建资源整合平台, 构建家族财富管理服务生态圈。 中航信托总经理助理、家族信托事业部负责人姜岩用“投身博弈”二字表达了自己的看法,

表示中航信托在该领域一直奉行“投身博弈”的精神 的创新业务。 目前, 在中国市场, 中航信托还处于起步阶段, 希望以推出鲲鹏家族办公室品牌为起点, 作为在中国继续践行家族财富管理和家族办公室服务的新起点。 姜岩表示, 中航信托在家族办公室和财富管理领域一直坚持连接多于拥有。 中航鲲鹏家族办公室主要致力于提升综合服务能力, 打造开放平台, 对接税务、私人银行、法律、保险等顶级资源, 依托信托公司早期家族信托经验 过去五六年的服务。 , 为相关市场主体和客户共同参与和助力国内家族财富管理的升级和专业化发展提供更好的支持和服务。
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